近段时间，央行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的文件，里面详细规定了个人和公司在存取钱时，达到一定额度，会有更多的要求。

该办法将从2022年3月1日起开始实施，银行将会有两项要求，一个是说明资金来源，另一个是告知资金用途。也就是说你的钱从哪里来的，将作何使用。

首先是现金交易超过5万元，如今是移动支付时代，大家基本都在网上交易，很少会取现金，特别是大额现金。比如你取钱用途是买房，那银行会让你直接转账，而不是取现金。

而如果你的用途是用来做零散生意，比如到乡下收购农产品，金额不同，都只能用现金交易，那你可以和银行说清楚就没问题。

之所以这么做，就是为了防止一些人取现金来洗钱或者干其他违法的事情，因为转账会有记录，很容易被查到，取现金被认为是最安全的。

其次是转账也会被监管。不取现金，那转账是不是就“自由”了?想赚多少就转多少。在这次发布的《办法》中也有明确规定，个人账户在境内转账超过50万，转账到境外超过20万，对公账户转账超过200万，都要登记用户信息，并说明资金的来源，以及用途。