今年以来，买卖对公账户、利用对公账户实施电信诈骗等案件时有发生，引起了业内高度重视。除了新开账户愈发严格，银行针对存量对公账户的排查力度也在进一步加大。

企业在该行开立对公账户时，可以先在该行的微信公众号上预约，上传营业执照等证件材料，然后到柜面开户，一般当天可以完成。银行会对营业执照、开户许可证、法人身份证、经办人身份证等材料重点核查。

需要注意的是，银行员工的合规意识也会对账户管理产生直接影响。在利益输送的诱惑下，有个别银行员工在明知账户用于违法目的情况下，却依旧在办理过程中“开绿灯”。

后续控制措施包括：开展持续监控；提升客户风险等级；经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系等。

银行严查对公账户的背后，是买卖、利用对公账户实施电信诈骗或洗钱的案件频频发生。由于对公账户转账额度较高，且相对于个人账户而言查询、冻结手续更为复杂，因而被诈骗和洗钱团伙盯上，沦为其犯罪工具。

存在以下情况的企业被重点关注：一人多企、一人多户、一址多照；经营地址为“自主申报、住所申报”；无深户、无居住证、无社保的三无人员；首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）；身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。